Поступления в размере более миллиарда сумов подлежат серьезной проверке

Центральный банк Узбекистана предлагает внести изменения и дополнения в правила внутреннего контроля по борьбе с легализацией доходов, полученных в результате преступной деятельности.

Проект представляется на обсуждение общественности до 4 апреля.

Отдельные операции в банковских счетах могут оцениваться как «риск высокого уровня» или «подозрительная операция». Например, если в течение 30 дней на расчетный счет физического лица поступает более 1,03 млрд сумов (в размере 2500 БРВ), такие операции будут проходить дополнительный мониторинг.  Центральный банк отмечает, что денежное обращение в больших размерах может быть связано с легализацией теневых или преступных доходов. 

Частое перемещение средств на счетах лиц  до 16 лет может расцениваться как подозрительная операция. 

Банки будут осуществлять особый контроль за транзакциями, если в течение двух дней наблюдается оборот денежных средств в размере более 40 БРВ (16,48 млн сумов).

Согласно примечанию Центрального банка, лица, не достигшие 16 лет, не имеют права самостоятельно принимать серьезные финансовые решения. Перемещение крупных сумм денег на их счетах за короткий период времени может быть связано с использованием счета третьими лицами, мошенническими схемами или незаконной деятельностью.

Получение в течение 30 дней денежных средств в указанном объеме или более 1000 БРВ (412 млн сумов) из стран, находящихся под усиленным мониторингом FATF, или перевод таких сумм в эти страны может считаться подозрительной операцией. 

Перевод средств на карты или электронные кошельки в размере более 412 млн сумов не распространяется на операции, проводимые для купли-продажи недвижимости или транспортных средств через эскроу-счета.

Проектом определяются критерии контроля договоров по импорту юридических лиц и частных предпринимателей. Если в рамках договора по импорту осуществляется возмещение дебиторского долга услугами и товаром, и в течение 30 дней сумма составит 1,236 млрд сумов (3000 БРВ), такие случаи оцениваются в качестве подозрительных операций.

Новыми изменениями также предусмотрен список клиентов, относящихся к группе высокого риска. Например, предлагается отнести к этой категории юридические лица с номинальным учредителем.  По сведениям Центрального банка, подобные структуры могут скрывать настоящих собственников и усложнять определение цели финансовой операции.

Также банки будут проводить комплексный анализ подозрительных операций. При этом будут изучаться данные об участниках транзакций, источники средств, география операций, связь между участниками операций. При необходимости информацию будут передавать в полномочные органы.

Предусмотрено востребование дополнительной информации по денежным переводам в размере более 10,3 млн сумов.

Подготовила Ш. Маматуропова,

УзА.